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广发银行回应银保监会消保局通报,暖心基金

2020-03-01 07:31

证券时报记者马传茂  11月6日,中国银监会消费者权益保护局通报了关于易安财险、广发银行侵害消费者权益的案例。  其中提到,2012年广发银行在行内代为推介私募股权基金,该基金于2019年8月到期,出现账面浮亏且到期无法收回投资本金及收益的情况,引发消费者投诉。  消保局指出广发银行五项侵权行为  消保局在《通报》中指出,广发银行存在5个方面侵害消费者权益的行为:  一是,未按照监管要求,对客户进行风险承受能力评估。该行无法向监管部门提供该业务推介客户的风险评估材料。  二是,未按照监管要求,妥善保管推介过程文件资料。该行无法向监管部门提供业务开展期间的相关宣传单、短信、视频、会议记录等材料。  三是,在对内部营销人员的相关推介培训材料中,未提及并分析基金产品可能对该行以及投资人产生的风险,部分内容属于存在诱惑性的表述。  四是,在准入环节未能严格执行产品方案相关要求。该行于2012年3月29日审核通过产品方案,明确了该行合作机构准入、私募股权基金项目准入等方面的原则。经查,发现该行在合作机构准入及相关私募股权基金产品准入方面未严格按照产品方案执行。  五是,在推介环节未按照制定的产品方案完全落实相关履职工作。经查,该行未严格按照产品方案制定客户经理代为推介操作守则,并履行培训、考核、暗访、抽查等职责。  有业内人士介绍,事实上类似的业务早年较为普遍。“银行将项目引入审批后,主要负责邀约意向客户、居间推介,不代表基金公司,不参与基金公司与投资人之间的关系,配合基金公司,筛选并安排意向投资人参加PE私募股权基金的推介会,由基金公司作为推介会主讲人,介绍并分析产品项目、产品细节和产品风险,并就有关问题进行答疑。对于有意向认购基金的投资人签署代为推介业务风险提示文件,并直接与基金公司签署相关投资文件及出资风险申明文件,并缴纳相关出资款及认购费,完成产品认购。”  在这种情况下,银行并未参与到实质性的投资业务关系中,相关产品由投资人在自愿、自主的基础上认购,“投资风险相应由投资人自担”。  2016年,《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》实施后,进一步规范了此类业务开展。  广发银行回应:将妥善处置,督促基金管理人履责  针对银保监会消保局的通报,广发银行向证券时报记者回应表示,该行高度重视,将严格按照监管要求,做好以下几方面工作:  一是,认真贯彻落实监管通报要求,压紧压实主体责任,本着实事求是的原则尽快查清事实,本着依法合规、对历史负责任的态度妥善处置。  二是,针对通报中涉及的问题,一方面继续督促基金管理人维护投资人合法权益,切实履行基金管理人职责。另一方面充分协调基金管理人、投资人等相关方,研究制定相应的处理方案,及时回应投资者关切点和诉求。  三是,全面贯彻落实银保监会关于银行保险机构侵害消费者权益乱象整治的工作要求,深入开展自查,举一反三,强化机制建设,切实改进消费者权益保护工作,从源头上防范类似事件的发生,为社会各界提供更优质的金融服务。  据了解,2012年广发银行引入“中金润合”及其平行基金,并在行内代为推介。该基金由中金创新国际投资管理顾问有限公司发起并主动管理,于今年8月7日到期。  截至目前,该基金处于账面浮亏状态。部分投资人要求收回投资本金及收益,多次向基金管理人及广发银行表达诉求。  广发银行表示,接到投资人诉求后该行非常重视,一是认真梳理业务流程,全面核查基金引入、推介等过程中的行为;二是保持与投资人密切沟通,全面收集投资人诉求;三是多次督促基金管理人重视投资人诉求,切实维护投资人权益。  分享:  声明:证券时报力求信息真实、准确,文章提及内容仅供参考,不构成实质性投资建议,据此操作风险自担。  为你推荐  1.8万字四中全会决定发布,历史级别风口密集现身重磅事件频频现身,不断冲击着或许还在沉睡的投资者。2019-11-0607:30  “降息”引爆A股?13次宣告降息后,A股走势冰火两重天利好突降再度引发市场沸腾。昨日央行时隔三年半首次下调中期借贷便利利率5个基点至3.25%,有望开启新一轮降息周期。2019-11-0607:35  “二师兄”身价还涨得动吗?一大波保供稳价措施来袭近日,恰逢上海证交所新楼“新牛”亮相,有网友留言:“换个猪头吧,猪一年都涨了百分之一百二十多了。”2019-11-0608:34  主要客户疑似股东关联方隆鑫通用(603766)现财务造假嫌疑10月29日晚,当天登陆A股的渝农商行(601077)披露了上市以来的第一份公告:该行第四大股东隆鑫控股有限公司所持5.7亿股遭遇轮候冻结。2019-11-0606:30

2019年以来,外资对A股不断增持。根据MSCI公布的信息显示,继今年5月和8月成功完成两次扩容后,A股有望于11月迎来入“摩”后的第三次扩容,A股纳入因子有望由15%增加至20%,同时符合条件的创业板股票在内的中盘A股也有望被纳入MSCI。预计这次扩容将带来约2200亿元增量资金,占全年MSCI引入外资的45%。  值得注意的是,本次MSCI纳入中,边际影响最大的要数中盘股。不同于之前大盘股的逐步提升,此次中盘股不仅是首次纳入,且纳入因子还会一次性提升到20%。根据国盛证券的测算,中盘股标的主要分布于医药、计算机、电子、化工和食品饮料。在此背景下,信息技术、医药等板块个股占据比例较大的中证500指数或将直接受益于此次扩容。记者注意到,鹏华基金旗下鹏华中证500交易型开放式指数证券投资基金正在发行中。  针对中证500指数的投资价值,鹏华基金量化及衍生品投资部表示,2019年A股受到风险偏好大幅波动的影响,依然呈现结构性机会。2018年投资者风险偏好的急剧下降,导致在大中盘股票估值相对稳健的情况下,小盘股估值迅速跌到过去5年的最低点。2019年以来,投资者风险偏好短期内有一定的修复,但主要集中在少数几个行业内,小盘股整体估值依然很低。预计2019年后期A股风险偏好恢复会逐渐扩散至更多细分行业,以小市值股票为主的中证500指数或将迎来投资机会。  中证500指数是沪深两市的重要核心指数,覆盖沪深两市500家中盘蓝筹公司,汇聚了沪深两市一批高成长性的二线蓝筹股和细分行业的龙头股,相对能代表中国成长新经济。行业分布上,以医药生物、化学材料、计算机、电子等新兴产业为主,聚焦了一批符合产业政策导向的成长蓝筹及细分行业龙头,这些企业在经济结构调整中具有较大的发展空间,其中占比最大行业为信息技术,代表着A股市场上的“中坚力量”。  2019年以来,基金公司大力布局ETF品种,鹏华基金亦连续推出酒ETF、国防ETF等产品,并发力指数品牌建设,发布ASHARE品牌,包含旗下全部被动指数型基金产品,打造跨市场多元指数产品平台。鹏华基金量化投资团队深耕细作,快速应对市场变化,布局诸多细分行业指数基金,已成为品种丰富、专业多元的指数基金供应商,满足投资者多元化的指数投资需求。此次发行中证500ETF,拓展在宽基领域的产品线,是旨在继续完善指数产品布局,丰富ASHARE指数基金品牌。作为ETF基金,鹏华中证500ETF采用被动式指数化投资方法,紧密跟踪中证500指数,不失为投资者分享A股“中坚力量”企业发展机会的便捷工具。

【】  □记者刘磊报道  本报淄博讯10月30日,记者了解到,日前,临淄区朱台镇陈营村由陈营村党支部号召发起“暖心基金”,村内党员和企业每年自愿参与一次捐赠,重点帮扶发生疾病、交通事故等重大变故的,有致贫风险需要即时帮扶的困难群众。目前,“暖心基金”已筹资2万元。  据了解,为了加强“暖心基金”的资金管理,朱台镇陈营村成立了“暖心基金会”,实行专项管理,专款专用,接受陈营村党支部全体党员、村民代表的监督,基金年度结余余额自动转入下一年度。帮扶对象以及帮扶金额由村包户党员提交申请后,由村党支部全体党员、村民代表表决通过后,确定帮扶金额。下一步,临淄区朱台镇将以陈营村为试点,在全镇推广“暖心基金”工作,凝聚力量,巩固脱贫攻坚成果,保障一般农户不致贫。

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